Compliance, Regulación y Divulgación Legal

Transparencia Institucional y Marco Previsto de Salvaguardia de Fondos.

Estatus societario de UAB The Demokra 1, modelo de salvaguarda previsto por la directiva PSD2 y normativa aplicable tras la autorización, con arquitectura diseñada considerando los requisitos DORA y RGPD.

Segregación estatutaria prevista
Salvaguarda Fondos
Modelo PSD2 / EMD2
€ 350.000,00
Capital Social
Totalmente suscrito
Trámite EMI
Lietuvos bankas
Solicitud en preparación
DORA y RGPD
Ciber-Resiliencia
Soberanía de datos en el EEE

Mecanismos de Protección y Rigor Jurídico

Una estructura diseñada para garantizar seguridad, separación funcional y máxima tranquilidad para quienes eligen Demokra.

Estatus Regulatorio

Marco Jurídico y Solicitud de Licencia EMI

UAB The Demokra 1 está preparando la solicitud de licencia EMI ante el Banco de Lituania.

  • Sin prestación de servicios al público ni captación de fondos con anterioridad a la licencia
  • Ausencia total de actividad crediticia, especulativa o coeficiente de caja fraccionario
  • Operatividad futura habilitada mediante pasaporte europeo para toda el Área Económica Europea (EEE)
  • Sede legal registrada en Vilna conforme al derecho mercantil lituano y comunitario
Protección Patrimonial

Segregación Prevista de Fondos de Clientes

Conforme a la Directiva Europea de Dinero Electrónico (EMD2) y la Directiva de Servicios de Pago (PSD2), todos los fondos de los clientes estarán custodiados en cuentas dedicadas de salvaguarda.

  • Conforme al modelo operativo previsto que se aplicaría tras la obtención de la licencia EMI, los fondos de los clientes se segregarían en cuentas dedicadas en entidades de crédito autorizadas del EEE.
  • Separación patrimonial absoluta entre los fondos de clientes y el capital operativo de Demokra
  • Los fondos no pueden prestarse, invertirse ni ser embargados por acreedores de Demokra
  • Conforme al marco legal de salvaguardia aplicable tras la licencia, los fondos de clientes estarían aislados de insolvencias societarias. Demokra actualmente no custodia fondos.
Risk Management

Gobernanza de Tres Líneas de Defensa

Demokra aplica un modelo de control interno alineado con los estándares institucionales europeos más estrictos, asegurando transparencia, conformidad e independencia.

  • 1ª Línea (Operativa): Controles en tiempo real sobre transacciones, KYC instantáneo y prevención del blanqueo
  • 2ª Línea (Compliance y Riesgo): Vigilancia regulatoria independiente y supervisión del marco AML/CFT
  • 3ª Línea (Auditoría Interna): Examen periódico independiente de los procesos de decisión y control
  • Auditorías externas periódicas realizadas por firmas internacionales de ciberseguridad
Seguridad y Datos

Requisitos DORA, RGPD & Estándares Europeos

Nuestra arquitectura tecnológica está diseñada considerando los requisitos de resiliencia operativa del Reglamento DORA, soberanía de datos y transparencia.

  • Requisitos DORA (Reg. UE 2022/2554): Diseño enfocado en continuidad operativa, gestión de riesgo TIC de terceros y pruebas de resiliencia
  • RGPD (Reg. UE 2016/679): Cifrado avanzado AES-256 en reposo, TLS 1.3 en tránsito y alojamiento seguro dentro de la UE
  • Cumplimiento AI Act: Algoritmos informativos supervisados y sin toma de decisiones discrecionales
  • Cero venta o comercialización de datos personales y transaccionales a terceros
Registro Oficial

Registro Oficial de la Empresa y Publicidad Legal

Sociedad Inscrita en el Registro de Lituania (UE)
Razón SocialUAB The Demokra 1
Forma JurídicaUždaroji akcinė bendrovė (UAB - S.L.)
Código de la Sociedad (Kodas)308111774
Capital Social€ 350.000,00
Sede Legal OficialLvivo g. 21-101, LT-09309 Vilnius, Lithuania
Propiedad Intelectual y CódigoPropiedad exclusiva de UAB The Demokra 1
Autoridad supervisora previstaBanco de Lituania (Prevista tras autorización)

UAB The Demokra 1 es una sociedad de responsabilidad limitada registrada en Lituania (código de registro 308111774, domicilio social: Lvivo g. 21-101, LT-09309 Vilna). La sociedad está preparando la solicitud de licencia EMI ante el Banco de Lituania. La sociedad no está licenciada, autorizada ni supervisada por ninguna autoridad financiera, no presta servicios financieros ni de pago, no custodia fondos de clientes y no emite cuentas, IBAN, tarjetas ni dinero electrónico. El contenido de este sitio web tiene fines meramente informativos y no constituye una oferta, invitación o captación de servicios financieros ni depósitos.

Preguntas Frecuentes sobre Legalidad y Protección

Respuestas directas y transparentes sobre nuestros estándares normativos.

Construimos el futuro con transparencia radical.

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